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2026年第一季度反洗錢考試

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1.《中華人民共和國反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過，自（）起施行。

A.2024年11月30日B.2024年12月31日C.2025年1月1日D.2026年1月1日

2.國務院反洗錢行政主管部門是（）。

A.中國證券監督管理委員會B.中國人民銀行C.國家金融監督管理總局D.公安部

3.當客戶對金融機構采取的洗錢風險管理措施有異議并向金融機構提出后，金融機構應在（）內處理并答復；涉及客戶基本的、必需的金融服務的，應當及時處理并答復。

A.10日B.15日C.20日D.30日

4.當你需要辦理貸款業務時，選擇以下哪項渠道可遠離洗錢陷阱？（）

A.網絡非正式渠道發布的貸款鏈接B.撥打貸款小廣告的聯系電話C.正規的銀行機構或經監管批準的貸款機構D.街頭遇到的貸款推廣人員

5.與金融機構存在業務關系的單位和個人（）金融機構依法開展的客戶盡職調查。

A.可以配合B.視情況配合C.應當配合D.無須配合

6.以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業務的是（）。

A.銀行賬戶、銀行卡B.身份證件C.支付賬戶D.以上都是

7.法人、非法人組織未按照規定向（）提交受益所有人信息的，由（）責令限期改正；拒不改正的，處（）以下罰款。

A.國務院反洗錢行政主管部門；國務院反洗錢行政主管部門；五萬元B.登記機關；登記機關；五萬元C.國務院反洗錢行政主管部門；國務院反洗錢行政主管部門；十萬元D.登記機關；登記機關；十萬元

8.金融機構與客戶訂立人身保險、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時，金融機構應當（）。

A.直接辦理B.通知客戶更改受益人C.識別并核實受益人的身份D.拒絕辦理業務

9.在業務關系存續期間，發現客戶交易與掌握的客戶身份不符時，金融機構應（）。

A.直接終止業務關系B.報告公安機關C.忽略該情況D.進一步核實客戶及其交易有關情況

10.對存在嚴重洗錢風險的國家或地區，國務院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關機關意見的基礎上，經國務院批準，將其列為（）。

A.重點關注地區B.風險提示地區C.禁止合作地區D.洗錢高風險國家或地區

11.在業務關系存續期間，對存在洗錢高風險情形的客戶，金融機構必要時可以在業務權限范圍內，根據有關管理規定采取下列哪些洗錢風險管理措施（）。①限制交易方式、金額或者頻次②限制業務類型③拒絕辦理業務?④終止業務關系

A. ①②B.①②③C.①②④D.①②③④

12.金融機構客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

13.反洗錢特別預防措施不包括以下哪一項（）。

A.立即停止向反洗錢特別預防措施規定名單所列對象提供金融等服務B.限制相關資金、資產轉移C.可以向反洗錢特別預防措施規定名單所列對象間接控制的組織提供金融等服務D.停止向反洗錢特別預防措施規定名單所列對象的代理人提供資金

14.金融機構開展客戶盡職調查，對于涉及較低洗錢風險的，應當根據情況（）。

A.不進行客戶盡職調查B.簡化客戶盡職調查C.加強客戶盡職調查D.隨機客戶盡職調查

15.客戶盡職調查措施不包括以下哪一項（）。

A.識別并采取合理措施核實客戶及其受益所有人身份B.大額取現需提前預約C.了解客戶建立業務關系和交易的目的D.涉及較高洗錢風險的，還應當了解相關資金來源和用途

1.反洗錢工作的目標僅是為了預防洗錢活動，遏制洗錢以及相關犯罪，不包括維護金融秩序、社會公共利益和國家安全。（）

A、對B、錯

2. 反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質的洗錢活動，依照《反洗錢法》規定采取相關措施的行為。（）

A、對B、錯

3.反洗錢工作應當依法進行，確保反洗錢措施與洗錢風險相適應，保障一切金融服務和資金流轉順利進行，維護單位和個人的合法權益。（）

A、對B、錯

4.任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應當配合金融機構和特定非金融機構依法開展的客戶盡職調查。（）

A、對B、錯

5.法人、非法人組織應當保存并及時更新受益所有人信息，按照規定向登記機關如實提交并及時更新受益所有人信息。（）

A、對B、錯

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