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人保財(cái)險(xiǎn)出單員反洗錢知識(shí)考試

歡迎參加本次反洗錢知識(shí)考試，本考試旨在考察人保財(cái)險(xiǎn)出單員對(duì)反洗錢相關(guān)知識(shí)的掌握情況。請(qǐng)認(rèn)真作答，考試題目均為必答題。

1. 基本信息：

姓名：
部門：
員工編號(hào)：

一、單選題（每題5分，共25分）

2. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。

反洗錢工作小組組長(zhǎng)合規(guī)部門負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人

3. 在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，出單員發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑點(diǎn)，以下做法正確的是（）。

先為客戶辦理業(yè)務(wù)，之后再核實(shí)身份信息忽略疑點(diǎn)，繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)立即停止辦理業(yè)務(wù)，并向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告及時(shí)向本機(jī)構(gòu)反洗錢工作部門或者負(fù)責(zé)人報(bào)告

4. 客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的基礎(chǔ)，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，不需要收集的客戶信息是（）。

客戶的姓名、性別、國(guó)籍客戶的職業(yè)、聯(lián)系方式客戶的家庭住址、婚姻狀況客戶的身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限

5. 以下哪項(xiàng)不屬于大額交易報(bào)告的范圍（）。

單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)自然人銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易

6. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限至少為（）。

3年5年10年15年

二、多選題（每題5分，共25分）

7. 反洗錢工作的目標(biāo)包括（）。

預(yù)防洗錢活動(dòng)維護(hù)金融秩序遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪保護(hù)客戶隱私提高金融機(jī)構(gòu)盈利能力

8. 出單員在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，可以采取的措施有（）。

要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件對(duì)客戶身份證件的真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)登記客戶身份基本信息留存客戶身份證件復(fù)印件或影印件對(duì)客戶進(jìn)行背景調(diào)查，了解客戶的資金來(lái)源

9. 以下哪些交易可能屬于可疑交易（）。

短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付與來(lái)自販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多沒(méi)有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付

10. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的內(nèi)容應(yīng)包括（）。

反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求客戶身份識(shí)別的方法和技巧可疑交易的識(shí)別和報(bào)告流程反洗錢內(nèi)部控制制度洗錢案例分析

11. 以下關(guān)于反洗錢保密要求的說(shuō)法正確的有（）。

金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟對(duì)配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)獲得的信息應(yīng)當(dāng)予以保密可以將客戶身份資料和交易信息用于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理

三、判斷題（每題5分，共25分）

12. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，無(wú)需再關(guān)注客戶的交易情況。

對(duì)錯(cuò)

13. 對(duì)于身份不明的客戶，金融機(jī)構(gòu)可以拒絕為其提供服務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

14. 大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告均由金融機(jī)構(gòu)總部統(tǒng)一提交，分支機(jī)構(gòu)無(wú)需提交。

對(duì)錯(cuò)

15. 反洗錢義務(wù)只適用于銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，其他行業(yè)無(wú)需履行反洗錢義務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

16. 出單員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶拒絕提供有效身份證件，應(yīng)耐心解釋并繼續(xù)為其辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)錯(cuò)

四、填空題（每題5分，共25分）

17. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易和（）交易。

18. 客戶身份識(shí)別堅(jiān)持“（）”的原則。

19. 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。

20. 反洗錢是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。其中，（）是反洗錢的核心目標(biāo)之一。

21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，配備必要的管理人員和技術(shù)人員，給予必要的（）支持和保障。

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