若羌2月反洗錢(qián)培訓(xùn) 考試題

考試說(shuō)明:本試卷滿分100分，考試時(shí)間90分鐘;題型分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題、判斷題，答題時(shí)請(qǐng)嚴(yán)格按照題目要求作答。

1. 您的姓名：

一、單項(xiàng)選擇題（共20題，每題1.5分，滿分30分）

2. 1.以下哪種情形不屬于假名、匿名客戶(hù)相關(guān)違規(guī)情形（）

A. 未留存客戶(hù)有效身份證件復(fù)印件，登記姓名為亂碼且無(wú)其他盡職調(diào)查記錄B. 留存客戶(hù)身份證件復(fù)印件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查顯示信息一致且無(wú)偽造嫌疑C. 為已死亡的自然人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)D. 未發(fā)現(xiàn)非自然人客戶(hù)已注銷(xiāo)，仍繼續(xù)與其交易

3. 2.首次客戶(hù)盡職調(diào)查的開(kāi)展時(shí)機(jī)是（）

A. 客戶(hù)加辦其他業(yè)務(wù)時(shí)B. 客戶(hù)第一次與我行建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)C. 客戶(hù)身份證件過(guò)期時(shí)D. 客戶(hù)交易出現(xiàn)異常時(shí)

4. 3.“了解你的客戶(hù)”原則的核心不包括（）

A. 識(shí)別核實(shí)客戶(hù)身份B. 了解客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系建立的目的和性質(zhì)C. 無(wú)需關(guān)注交易實(shí)際受益人D. 業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)開(kāi)展盡職調(diào)查

5. 4.以下哪種盡職調(diào)查原則要求“采取與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的盡職調(diào)查措施”（）

A. 了解你的客戶(hù)原則B. 勤勉盡責(zé)原則C. 風(fēng)險(xiǎn)為本原則D. 最小程度打擾客戶(hù)原則

6. 5.最小程度打擾客戶(hù)原則要求，開(kāi)展盡職調(diào)查時(shí)優(yōu)先通過(guò)哪種方式進(jìn)行（）

A. 實(shí)地走訪客戶(hù)B. 電話回訪客戶(hù)C. 審查客戶(hù)留存資料及歷史交易D. 向相關(guān)部門(mén)申請(qǐng)核實(shí)客戶(hù)情況

7. 6.以下哪種方法不屬于客戶(hù)盡職調(diào)查的常用方法（）

A. 查詢(xún)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)B. 要求客戶(hù)提供公司章程、股東名冊(cè)等補(bǔ)充材料C. 直接同意客戶(hù)所有業(yè)務(wù)申請(qǐng)，無(wú)需核查D. 實(shí)地查訪客戶(hù)經(jīng)營(yíng)地址

8. 7.簡(jiǎn)化盡職調(diào)查的核心要求不包括（）

A. 識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份B. 登記客戶(hù)核心身份信息C. 留存客戶(hù)必要身份資料D. 必須實(shí)地走訪客戶(hù)

9. 8.以下哪種情形可采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施（）

A. 洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)B. 經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估確認(rèn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的客戶(hù)C. 外國(guó)政要及其特定關(guān)系人D. 交易發(fā)生在高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家/地區(qū)的客戶(hù)

10. 9.一般盡職調(diào)查的適用情形是（）

A. 客戶(hù)屬于洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)情形B. 客戶(hù)屬于簡(jiǎn)化盡職調(diào)查范疇C. 客戶(hù)無(wú)高風(fēng)險(xiǎn)情形且不屬于簡(jiǎn)化盡職調(diào)查范疇D. 客戶(hù)為外國(guó)政要

11. 10.非自然人客戶(hù)開(kāi)展一般盡職調(diào)查時(shí)，需額外識(shí)別并核實(shí)（）

A. 客戶(hù)代理人身份B. 客戶(hù)受益所有人身份C. 客戶(hù)關(guān)聯(lián)企業(yè)身份D. 客戶(hù)員工身份

12. 11.強(qiáng)化盡職調(diào)查措施不包括（）

A. 獲取客戶(hù)資金來(lái)源和用途的相關(guān)信息并核實(shí)B. 實(shí)地查訪客戶(hù)經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營(yíng)狀況C. 降低對(duì)客戶(hù)交易的監(jiān)測(cè)頻率D. 提高客戶(hù)及受益所有人信息審查更新頻率

13. 12.以下哪種情形不需要采取強(qiáng)化盡職調(diào)查（）

A. 洗錢(qián)中高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)B. 涉嫌洗錢(qián)及相關(guān)犯罪的人員C. 經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估確認(rèn)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較低的自然人客戶(hù)D. 外國(guó)政要及其特定關(guān)系人

14. 13.采取強(qiáng)化盡職調(diào)查后，若客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)超出我行風(fēng)險(xiǎn)管理能力，應(yīng)（）

A. 繼續(xù)與其交易B. 拒絕交易或終止業(yè)務(wù)關(guān)系C. 僅限制交易規(guī)模D. 無(wú)需采取任何措施

15. 14、自然人客戶(hù)盡職調(diào)查的主體范圍不包括（）

B. 客戶(hù)代理人C. 客戶(hù)的親屬D. 辦理業(yè)務(wù)的代理人A. 客戶(hù)本人

16.

15、非自然人客戶(hù)盡職調(diào)查的主體范圍包括（）

B. 客戶(hù)及關(guān)聯(lián)自然人C. 僅客戶(hù)法定代表人D. 僅客戶(hù)受益所有人A.僅客戶(hù)本身

17. 16.自然人客戶(hù)基本信息要素不包括（）

A. 姓名、性別B. 國(guó)籍、職業(yè)C. 月收入D. 經(jīng)常居住地

18. 17.以下哪項(xiàng)屬于自然人客戶(hù)的其他身份信息（）

A. 身份證件號(hào)碼B. 聯(lián)系方式C. 出生日期D. 國(guó)籍

19.

18.非自然人客戶(hù)基本信息要素不包括（）

A. 客戶(hù)名稱(chēng)、住所B. 經(jīng)營(yíng)范圍C. 客戶(hù)員工人數(shù)D. 法定代表人身份信息

20. 19.非自然人客戶(hù)的住所信息應(yīng)包括（）

A. 僅注冊(cè)地址B. 僅經(jīng)營(yíng)地址C. 注冊(cè)地址和經(jīng)營(yíng)地址D. 無(wú)需登記住所信息

21.

20.客戶(hù)要求變更姓名、身份證件號(hào)碼時(shí)，我行應(yīng)開(kāi)展（）

A. 首次盡職調(diào)查B. 持續(xù)盡職調(diào)查C. 簡(jiǎn)化盡職調(diào)查D. 無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查

二、多項(xiàng)選擇題（共10題，每題4分，滿分40分）

22.

1.以下哪種情形不屬于假名、匿名客戶(hù)相關(guān)違規(guī)情形（）

23. 2.持續(xù)盡職調(diào)查的開(kāi)展時(shí)機(jī)包括（）

A. 客戶(hù)加辦其他業(yè)務(wù)時(shí)B. 客戶(hù)行為或交易出現(xiàn)異常時(shí)C. 懷疑先前客戶(hù)身份資料不真實(shí)時(shí)D. 客戶(hù)身份證件過(guò)期時(shí)

24.

3.客戶(hù)盡職調(diào)查的核心原則包括（）

A. 了解你的客戶(hù)原則B. 勤勉盡責(zé)原則C. 風(fēng)險(xiǎn)為本原則D. 最小程度打擾客戶(hù)原則

25. 4.“了解你的客戶(hù)”原則要求了解的內(nèi)容包括（）

A. 客戶(hù)身份B. 業(yè)務(wù)關(guān)系建立的目的和性質(zhì)C. 實(shí)際控制客戶(hù)的自然人D. 交易的實(shí)際受益人

26. 5.以下屬于客戶(hù)盡職調(diào)查常用方法的有（）

A. 要求客戶(hù)提供身份資料和證明材料B. 查詢(xún)聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)C. 向公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)核實(shí)客戶(hù)情況D. 審核客戶(hù)在我行的歷史交易記錄

27. 6.簡(jiǎn)化盡職調(diào)查的措施包括（）

A. 識(shí)別并核實(shí)客戶(hù)身份B. 登記客戶(hù)核心身份信息C. 留存客戶(hù)必要身份資料D. 定期審查客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況

28. 7.以下哪種情形不得采取簡(jiǎn)化盡職調(diào)查措施（）

A. 洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)B. 恐怖融資嫌疑客戶(hù)C. 經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估確認(rèn)低風(fēng)險(xiǎn)的客戶(hù)D. 外國(guó)政要客戶(hù)

29. 8.一般盡職調(diào)查的核心措施包括（）

A. 通過(guò)獨(dú)立可靠材料核實(shí)客戶(hù)身份B. 了解客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系建立的目的和性質(zhì)C. 業(yè)務(wù)存續(xù)期間持續(xù)開(kāi)展盡職調(diào)查D. 非自然人客戶(hù)需核實(shí)受益所有人身份

30. 9.強(qiáng)化盡職調(diào)查的措施包括（）

A. 實(shí)地查訪客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況B. 加強(qiáng)客戶(hù)及交易的監(jiān)測(cè)分析C. 提高客戶(hù)信息審查更新頻率D. 業(yè)務(wù)辦理需經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)

31. 10.以下屬于強(qiáng)化盡職調(diào)查適用情形的有（）

A. 洗錢(qián)高、中高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)B. 涉嫌洗錢(qián)及相關(guān)犯罪的人員C. 外國(guó)政要及其特定關(guān)系人D. 交易發(fā)生在高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家/地區(qū)的客戶(hù)

三、判斷題（共10題，每題3分，滿分30分）

32.

1. 可以為身份不明的客戶(hù)提供小額金融服務(wù)。（）

對(duì)錯(cuò)

33.

2. 未留存客戶(hù)有效身份證件復(fù)印件，但登記了姓名，經(jīng)核查信息一致且有盡職調(diào)查記錄，不屬于違規(guī)情形。（）

對(duì)錯(cuò)

34. 3. 留存客戶(hù)身份證件復(fù)印件，但經(jīng)核查信息不存在，屬于假名、匿名相關(guān)違規(guī)情形。（）

對(duì)錯(cuò)

35.

4. 為已注銷(xiāo)的非自然人客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，不屬于違規(guī)情形。（）

對(duì)錯(cuò)

36. 5.客戶(hù)加辦其他業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查。（）

對(duì)錯(cuò)

37.

6. 首次盡職調(diào)查僅需在客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)開(kāi)展。（）

對(duì)錯(cuò)

38.

7. “了解你的客戶(hù)”原則要求在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間持續(xù)開(kāi)展盡職調(diào)查。（）

對(duì)錯(cuò)

39.

8. 勤勉盡責(zé)原則要求建立健全符合反洗錢(qián)法規(guī)的客戶(hù)盡職調(diào)查制度。（）

對(duì)錯(cuò)

40.

9. 風(fēng)險(xiǎn)為本原則要求所有客戶(hù)采取統(tǒng)一的盡職調(diào)查措施。（）

對(duì)錯(cuò)

41.

10. 最小程度打擾客戶(hù)原則要求優(yōu)先通過(guò)實(shí)地走訪開(kāi)展盡職調(diào)查。（）

對(duì)錯(cuò)

更多問(wèn)卷復(fù)制此問(wèn)卷